Der Handel mit Kryptowährungen ist „zu gefährlich“, um außerhalb der traditionellen Finanzregulierung zu bleiben, und könnte ohne Maßnahmen „ein systemisches Problem“ darstellen, warnte der stellvertretende Gouverneur der Bank of England.
Zum ersten Mal seit dem Gründer der Krypto-Handelsplattform zu Wort kommen FTX festgenommen und wegen massiven Betrugs angeklagt, sagte Sir Jon Cunliffe gegenüber Sky News die Bank erwägt eine Regulierung, um Privatanleger im „Kasino“ des Kryptohandels sowie das breitere Finanzsystem vor möglichen Krypto-Schocks zu schützen.
Sam Bankman Fried ist gewesen Mittwoch ausgeliefert von den Bahamas in die Vereinigten Staaten, wo er vor einem New Yorker Gericht wegen Betrugs, Geldwäsche und Wahlkampffinanzierung in acht Fällen angeklagt wird.
Der Zusammenbruch von FTX führte dazu, dass mehr als eine Million Kunden keine Vermögenswerte im Wert von geschätzten 8 Milliarden US-Dollar abheben konnten.
Staatsanwälte behaupten, er habe Geld von FTX-Kunden verwendet, um Verluste bei seinem privaten Krypto-Hedgefonds Alameda Capital zu decken, was der neue Vorstandsvorsitzende des Unternehmens dem Kongress als „Unterschlagung bei The Ancient“ bezeichnete.
Schätzungsweise 80.000 der Kunden von FTX haben ihren Sitz im Vereinigten Königreich, mit individuellen Verbindlichkeiten von bis zu 5 Millionen Pfund an Lebensersparnissen, so ein Anwalt, der für Dutzende von Opfern tätig ist.
Die Krypto-Betrugsexpertin Louise Abbott sagte gegenüber Sky News: „Diese einzelnen Investoren haben zwischen ein paar tausend Pfund und rund 5 Millionen Pfund investiert, also riesige Summen, die alle vollständig eingefroren sind. Ich werde das Wort eingefroren und nicht verloren verwenden, denn hoffentlich gibt es Irgendwann wird ihnen etwas zurückgegeben, aber es ist riesiges Geld, riesiges Geld verloren oder festgefahren oder in der Zeit eingefroren.
Kryptografische Glaubwürdigkeit
Die Episode ist ein Schlag für die Glaubwürdigkeit von Kryptowährungen, digitalen Vermögenswerten, die ihren Wert nicht aus staatlicher Unterstützung beziehen, sondern aus der relativen Knappheit und Bereitschaft anderer Investoren, sie zu handeln.
Herr Bankman-Fried hatte Verbindungen in Washington und an der Wall Street gepflegt, Millionen von Dollar an politischen Spenden verdient und hochkarätige Investoren für seine Plattform gewonnen.
Sein Fall verdeutlichte die Volatilität von Krypto-Investitionen und den Mangel an Regulierung in einer Branche, die trotz weit verbreiteter Skepsis zunehmend die Aufmerksamkeit der Mainstream-Finanzöffentlichkeit auf sich zieht.
Bemühungen zu regulieren
Im Vereinigten Königreich haben die Aufsichtsbehörden erfolglos versucht, ihr Mandat den im Ausland ansässigen Krypto-Börsen aufzuerlegen, während die Regierung ein Ziel hat, das im April von festgelegt wurde Rishi Sunak als er Kanzler war, Großbritannien zu einem „globalen Krypto-Asset-Hub“ zu machen, ein Ziel, das weitgehend von einer effektiven Regulierung abhängt.
Sir Jon, der für Finanzstabilität zuständige stellvertretende Gouverneur, sagte gegenüber Sky News, die Regulierungsbemühungen der Bank zielten darauf ab, Einzelpersonen zu schützen und die Finanzstabilität aufrechtzuerhalten.
Stellvertretender Gouverneur der Bank of England, Jon Cunliffe
„In den letzten 10 Jahren hat sich viel Aktivität in Bezug auf den Handel und Verkauf von Krypto-Assets entwickelt, Vermögenswerte, die keinen inneren Wert haben und daher unglaublich volatil sind. Und all das ist außerhalb der Regulierung gewachsen“, sagte er.
„Was wir bei FTX gesehen haben … ist eine Reihe von Aktivitäten, die in der regulierten Finanzbranche einen gewissen Schutz gehabt hätten All die vielleicht langweiligen Dinge, die in der normalen Finanzbranche passiert sind, sind in diesem Business-Set nicht wirklich passiert, und deshalb denke ich, dass viele Leute viel Geld verloren haben.
Sir Jon verglich den Krypto-Handel mit einem Casino und sagte, Anleger, die spekulieren wollten, sollten dies tun können, ohne zu riskieren, den Zugang zu ihren Geldern zu verlieren.
„Meiner Meinung nach ist es eigentlich eine Wette, aber wir erlauben den Leuten zu wetten, also wenn Sie sich darauf einlassen wollen, sollten Sie dies an einem regulierten Ort genauso tun können, als würden Sie an einem spielen Casino, es ist reguliert, Sie sollten alle Informationen darüber haben, was Sie tun.
Die Bank ist auch dem Risiko für die Finanzstabilität ausgesetzt, das sich aus digitalen Vermögenswerten ergeben könnte, da institutionelle Anleger und Banken ein Engagement in Krypto-Vermögenswerten im Wert von etwa 1 Milliarde US-Dollar prüfen.
„Dieser Handel mit Krypto-Assets war nicht groß genug, um das Finanzsystem zu destabilisieren, aber er begann, Verbindungen zum Finanzsystem aufzubauen“, sagte Sir Jon. „Ich weiß nicht, wie es sich entwickeln wird. Aber wir hatten Banken und Investmentfonds und andere, die darin investieren wollten. Ich denke, wir sollten über Regulierung nachdenken, bevor sie in das Finanzsystem eindringt und bevor wir ein potenzielles systemisches Problem haben können .
„Ich glaube also nicht, dass es möglich sein wird zu sagen, dass es einfach aus dem Finanzsystem herausgehalten werden kann. Es ist zu gefährlich. Ich denke, es ist schwierig, aber möglich zu sagen, lasst es uns einführen, wo und wann wir glauben, dass wir es schaffen können das Risiko für die Standards, an die wir gewöhnt sind.“
Potenzial für Blockchain
Während sich Kryptowährungen seit der Einführung von Bitcoin vor 14 Jahren als konstant volatil erwiesen haben, wird der zugrunde liegenden Technologie, Blockchain, branchenübergreifend ein erhebliches Potenzial zugesprochen, um Daten zu verwalten, Transaktionen zu beschleunigen und zu vereinfachen.
Blockchain liefert den Nachweis von Transaktionen in einer öffentlichen Aufzeichnung, die als verteiltes digitales Hauptbuch bekannt ist.
Jeder neue Kryptowährungsaustausch wird in einem „Block“ aufgezeichnet, der der „Kette“ hinzugefügt wird, die die Details der neuen Transaktion und der vorherigen Transaktion enthält, was bedeutet, dass sie nur manipuliert werden kann, indem alle vorherigen Links geändert werden.
Das System wird von jedem mit dem Netzwerk verbundenen Computer gewartet und überwacht, anstatt von einer zentralen Überwachungsinstanz.
Mercedes erforscht das Potenzial von Blockchain, um Daten zu verwalten, die autonomes Fahren ermöglichen Vodafone untersucht seine Nützlichkeit bei der Verwaltung der Milliarden von Mikrotransaktionen, die durch die nächste Generation der Internettechnologie erleichtert werden.
„Smart Money“ könnte auch globale Lieferketten vereinfachen, mit der Aussicht auf Mikrotransaktionen mit Stablecoins, die in Produktionsprozessen an einzelne Coins gebunden sind.
„Hier gibt es Technologien, die im normalen Finanzsystem von echtem Nutzen sein könnten, und das betone ich, könnten effizientere Wege sein, Dinge zu tun, potenziell widerstandsfähigere Wege, Dinge zu tun“, sagte Sir Jon.
„Das hat sich in der Kryptowelt nicht bewiesen. Aber wenn wir einen regulatorischen Raum schaffen könnten, in dem die Leute sehen können, ob sie damit Produkte entwickeln können, könnten wir vielleicht einige dieser Technologien nutzen.“
Die eigene digitale Münze der Bank of England
Als Teil dieses Prozesses berät die Bank of England über Pläne zur Entwicklung einer eigenen digitalen Münze der Zentralbank, einer elektronischen Version des Pfund Sterling, die die gleiche Sicherheit wie eine Pfund-Münze haben würde, aber mit der digitalen Flexibilität, die eines Tages möglich wäre Bargeld ersetzen.
„Physisches Geld wird immer so lange von der Bank zur Verfügung stehen, wie die Menschen es wollen, und viele Menschen werden darauf angewiesen sein. Aber es ist in der Art und Weise, wie wir jetzt leben, nicht vollständig nutzbar. Die Frage für die Bank of So England ist, dass wir so leben Sollten wir angesichts der sich weiterentwickelnden Gesellschaft, da wir unser Leben digitaler leben, der Öffentlichkeit weiterhin nutzbares Geld für eine Reihe von Transaktionen zur Verfügung stellen?
„Es wäre ein digitales Äquivalent des Versprechens ‚Ich verspreche, den Inhaber zu bezahlen‘, das letztendlich das Vertrauen in das Geld im Vereinigten Königreich aufbaut. Wann immer Sie wollen, können Sie das Geld, das Sie bei der Bank halten, in Geld der Bank of England umwandeln vom Staat mit diesem Zahlungsversprechen abgesichert.
„Wir wollen sicherstellen, dass wir, da physisches Bargeld in vielen Wirtschaftssektoren weniger verwendbar ist, vielleicht etwas Digitales anbieten müssen, um diese Unterstützung zu leisten.“